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半年涨了十几倍,高盛平安都在看的这个虚拟币,值得你投资吗?
“如果半年前你把1万块钱投在这上面,现在已经净赚10万了。”当无马哥这句话一说出,好些对以太坊、以太币没什么概念的同事们,如无马哥所料,都立刻抬起头转过来。谁不想跟钱交朋友啊。
半年间升值了十几倍的是以太币,一种类似于比特币的加密数字货币。跟国内广泛借各种网络虚拟货币为名、行集资诈骗之实不同的是,以太币是目前世界上市值仅次于比特币的一项科技创新的副产品。
上周末无马哥写了篇《22岁辍学生,创下全球最高众筹记录,他会是下一个扎克伯格?》,科普了最近众筹创下全球最高记录的The DAO项目、区块链、项目背后的以太坊及其创始人维塔里克。没想到这么烧脑的文章颇受欢迎,所以这个周末无马哥继续聊聊投资人可能更关心的相关话题:以太币。
以太币:长期看好,短期剧烈波动难免
以太币(Ether)是一种类似于、独立并列于比特币的加密数字货币。它在上文提到过的以太坊(Ethereum)区块链上发行,跟比特币一样,也是通过所谓的“挖矿”方式得到,或者专门的数字货币交易所购买。
以太币于2014年夏天诞生。作为以太坊平台的代币,或者说是数字资产,在以太坊上购买应用、服务,都需要用到以太币,这是以太币的基本价值。
以太币目前世界上大约有8000万个,每年以稳定的数量增长。与此相对,数字货币鼻祖比特币有总量的上限,大约不到2100万个,目前已“挖”出来的有1500多万个。在以太币最早的预售期中,一个比特币可以换到2000个以太币,如今只能换到40个左右。
最近半年以太币升值很快,根据国内交易数据显示,半年前的11月23日,可以7块钱买一个以太币,今天,无马哥看到的行情是大约77元——这还不是最高价格,在今年3月中旬曾接近100元的价位。读到这里,你是不是在拍大腿,怪自己去年怎么不知道这玩意?
对投资人来说,最关心的当然还是它的价格走势。以太币目前价格跟刚发行时相比,2年间涨了几十倍,看起来已经非常高;但是跟2009年诞生的比特币的涨势和波动比,目前的价格涨势还只算是小儿科,只相当于比特币2011年的水平:
比特币在2009年刚刚问世时,几乎一文不值,不管用什么电脑“挖矿”,很容易就能获得50个比特币。2010年5月21日,佛罗里达程序员Laszlo Hanyecz用1万个比特币购买了价值25美元的披萨优惠券,这是第一次比特币交易的“汇率”,相当于1美元可以换400个比特币。
然而几年间比特币的价格就如同坐上了火箭一般。到2013年比特币价格更是突破1000美元大关,甚至一度上涨至1242美元,创下历史最高价位。之后比特币大幅回落,中间起起落落,目前半年大致稳定在3百多到4百多美元区间。
回过头来看比特币在2011年一年间的波动情况。从上面的长期走势图来看,整体来看2011年的价格波动似乎很平滑,但如果仔细去看,其实价格从年初最低大约0.3美元,到最高时接近30美元,涨落之间相差近百倍,波动可谓剧烈。
从基本面上来说,一件资产的价格取决于对它的需求量和供给量的比率。以太币的供给是稳定而透明的,所以,以太币的长期价格走势,主要取决于对以太币的需求,而这,最终取决于以太坊的成败。再次借用之前无马哥的比喻:将以太坊看做一块已经三通一平的土地,这块土地的价值,取决于多少楼房在建造、多少人来居住、多少产业在发展。
就长期而言,无马哥个人比较看好以太坊,或者说以太坊所代表的区块链技术应用、去信任中介化模式的前景——并不是说,这种模式会完全取代传统的中心化模式,但是本身有着很广阔的应用前景。
事实上,包括高盛、德银、瑞信、富国等全球42家金融巨头,已加盟支持采用以太坊区块链技术的金融创新公司R3,而就在前几天,国内的平安金融集团也宣布加入支持行列。另外,本月初纽约州长Andrew Cuomo刚宣布,批准在纽约比特币交易所交易以太币。自从去年发行以太币之后,对以太币的需求日益增长。
以太币目前的发展时间、阶段和价格,可能恰相当于比特币在2011年的水平。长期走势也许会是这样:先是像今年这样,短时间内快速上涨,然后较大幅波动,慢慢在一定幅度内稳定一段时间,等到某个重要时间节点(比如以太坊上某些杀手级应用的诞生),价格再次快速攀升、爬升,最后慢慢稳定在一个比目前高得多的价值区间内。
目前,中国投资者如果对以太币感兴趣,可以在国内直接使用人民币购买。云币网(yunbi.com)和中国比特币网站(chbtc.com)这两个网站目前都已支持购买。
如果以太坊最终大获成功,则以太币仍有巨大的升值空间。但这并不意味着,以太币是一种安全而高收益的投资对象。
这里特别需要提醒大家,尤其是对于短线投资者来说,以太币的价格波动在相当长时间内仍然很大,不容忽视。对以太币感兴趣的投资者,必须充分意识到这个风险。普通投资者必须对以太币做相当的了解后,再考虑是否进场,并确保分散自己的投资组合,只将自己可承受损失的部分资金投在上面。
读到这里,本文关于以太币的介绍可算结束。与比特币不同,以太币的价值有一个庞大的技术应用支撑,其中有个关键的概念叫做“智能合约”,如果你对这部分也感兴趣,可以继续读下面的科普文:
智能合约:决定以太币投资价值的关键
本周三晚上,无马哥参加了一场名为“智能合约沙龙第一期”的小范围活动。无马哥上次文章中称之可能是下一个扎克伯格、以太坊年轻的创始人维塔里克(Vitalik),也应邀作为嘉宾来上海参加活动,无马哥有机会跟维塔里克做了番对话(好吧,只是现场中的一次问答)。
在这里无马哥就给有兴趣的读者,再脑补一个区块链技术应用中非常重要的概念,也是决定以太币巨大升值空间的一大关键:“智能合约”(Smart Contract)。
照片左边为以太坊创始人维塔里克
如今“智能”已经成了连最偏僻的农村大爷都知道的词了,智能手机、智能手表……又来了一个“智能合约”?这是什么鬼?
先说什么是合约。一般化地说,合约可以看做是人跟人之间的一种相对固化的约定。人和人之间有两类关系,一类是随机的,一类是相对固化的。你说一个笑话,我有可能会大笑,有可能会微笑,也可能什么反应都没有,这是随机关系。假如你说什么笑话,不管多冷我都得笑,这是固化关系——谁让你是我老板,我们签了合约的……
玩笑归玩笑,道理还是要说清楚的。在“智能合约沙龙”现场,一开始主持人向台上4位嘉宾提了一个很有挑战性的问题:谁用5岁小孩也能理解的话,解释一下什么是智能合约。结果,22岁的维塔里克,人家没有5岁小孩答不上来也就算了,其他嘉宾也一个都答不上来。
这种活还是让无马哥来干比较好,咱也不是第一次从事科普工作了不是。对于一个在上幼儿园中班的5岁小孩来说,你可以这么解释:
以前你爸答应你,每天回到家好好完成当天老师布置的任务后,可以看一会电视,到6点钟就关掉电视,对不对?这就是一个传统上的普通合约。在这个合约中,要有人在家里,看你什么时候做完作业,什么样才算“好好完成”,真正完成后才能打开电视,到点了还要提醒你关掉……
设想不久后,你爸跟你的约定还是一样,只不过变成了“智能合约”:你到家后,没有人管你,你打开平板,老师布置的任务在上面,你去完成它;如果最后得到“恭喜你小朋友,你今天的表现真棒”的表扬,你就可以打开电视机观看了;到了6点钟,电视机在提醒你到时间后会自动关闭。你想问,我不先做作业直接看电视行不行?抱歉,那样的话电视机屏幕是不会亮的。
所有这些事情都自动来完成,中间不需要任何其他人来监督执行,节省了大量人工和时间等成本。这就是智能合约。
当然,上面这些只是让5岁小孩能理解的很简单的解释。对于成年人,你可以告诉他,智能合约相当于把普通合约设置成可自动执行的电脑程序。比如说租房子,你跟房东之间是个合约关系:每个月你交房租,然后可以住上一个月。在不久未来假如你的房东是个比较极客的人,给房间上装上一个支持智能合约的数字锁,你通过数字货币给他支付房租之后,房门就会为你打开;下次万一进不了门了,很可能是你这个月房租忘记交了——在这个过程中,房东并不需要做任何事情。
这时你可能会想到,那我每个月到时间银行自动扣款还房贷、支付宝自动扣款缴电费,不也是“智能合约”吗?
的确,你可以把这看做是智能合约,但是智能合约这个概念之所以流行,是这两年作为所谓的区块链应用2.0才流行起来的,我们现在常说的智能合约,一般都是指基于区块链技术这种“去除信任中介”模式而言的智能合约,也就是说不需要银行、支付宝这样的“信任中介”,就可以自动执行的。
传统上的信任中介模式的智能合约,跟区块链技术应用的、去除信任中介模式的智能合约,有什么区别呢?最主要的,是成本上的节省;其次,是安全性的考虑——抛开银行作恶的可能不说,银行系统被黑了,整个系统也就起码暂时瘫痪了。
去中心化的智能合约的例子,让我们设想这样的场景:区块链技术应用普及后,优步或滴滴这类中介也将被“去除”,变成新型的出租车公司,当然也可能已不复存在。滴滴的应用区块链技术的无人驾驶汽车遍布整个城市,当你需要出行时,打开滴滴的App开始叫车,几分钟后车到了,你用手机或手表一扫,车门自动打开,到达目的地后完成支付,车门自动打开,交易结束。
(不要觉得上面描述的情景很科幻,要知道谷歌和百度的自动驾驶技术都宣称将在2020年量产,而各种基于区块链的智能合约应用已在开发中。所有这些在5~10年间完全可能发生在我们身边。)
如果说比特币相当于区块链技术1.0版的应用,以太坊相当于区块链技术2.0版的操作系统,那么智能合约就相当于这个2.0版操作系统上的一大类型应用。现实生活中形形色色的大量合约,未来都有可能通过数字化形式,基于区块链技术,以智能合约的方式自动执行,以节省人们大量的成本。
国内很早研究区块链技术的法律专家孙铭律师,对智能合约这样评价:“智能合约在执行重复性、格式化的交易中会大大降低交易成本,故在这些领域会逐渐替代传统合同。”事实上,任何一笔买卖都可以理解为一笔合约,所以,你可以想象,智能合约有着多么广泛的应用前景和商业价值。
回到周三晚上的智能合约沙龙现场。这次活动的到会人数、讨论热烈程度,超出了活动组织者的计划,也超出无马哥自己的预期。上百人挤在一个拥挤的创客中心的过道“大厅”里,大晚上那种热烈的氛围,不像是讨论区块链、智能合约这种很多人连听都没听到过的话题,倒更像是一群大学生晚上熄灯后,在宿舍过道里围着一台电视机观看欧洲杯球赛的感觉。
不同的是,这些观看者有来自全国各地和国外的,既有年轻人,也有年纪五六十岁的,行业更是分布甚广,不只是技术开发人员,还有来自银行、风投、国际贸易、法律、媒体等,不乏很多资深行业精英。
因时间关系,现场无马哥就问了维塔里克一个问题:以太坊所有客户端都有同样的全部区块链,这样产生成千上万倍的冗余存储,虽带来安全、透明等好处,但同时也带来存储和计算等成本高升的坏处,或许会抵消区块链技术的所有优势,如何克服?维塔里克承认这是当前以太坊技术一个很大的问题,未来将争取改进技术,不再将每一笔记录/区块存储到所有的客户端上,从而解决这类成本问题。
最后给未到现场的维塔里克的粉丝一个八卦“彩蛋”:维塔里克现场基本上全用中文回答观众的提问。没错,这位俄裔加拿大年轻天才,据说仅用一年时间就学会使用中文交流。他跟扎克伯格又多了一个共同点:会说中文。
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