又一位互金老板进去了......

昨天，又一位互金老板涉嫌非法吸收公众存款罪被刑拘了。其实，他并不能算是互金平台的真正老板，充其量是一位职业经理人，但是，多年经营让他对企业的资金往来、项目情况熟稔，虽然并无“非法占有目的”，但涉嫌非法吸收公众存款罪，还是被南方某城市的经侦约谈，然后刑拘了......

1、什么样的身份，刑事风险最大？

就我们办案经验和咨询经验而言，互联网金融刑事案件，尤其是P2P网络借贷涉嫌非法集资类案件，通常是“窝案”，也就是多人做嫌疑人、被告人的案件。

嫌疑人排序遵从如下规律，实际控制人--董事长或CEO--首席运营官COO、财务负责人---销售总监--业绩突出的大区经理等。有时候，公司股东参与经营决策也会划入犯罪嫌疑人范围内，一般在董事长或CEO之后的位置。

嫌疑人排列的顺序就是刑事风险从高到低排列的顺序。

2、什么样的情况，会被判刑？

“资金沉淀”、“资金池”是最常见的刑事漩涡，非持牌机构有前述两项者，很有可能会被认定为涉嫌非法吸收公众存款罪，法律渊源是刑法第176条，最高刑期为10年有期徒刑。

存在虚构标的情形，风险最大。

在互金领域中，司法机关按照刑法第192条集资罪处置的情况较多，在互金产品和服务变形、异化的情形下，我们经手的案子，有监察院公诉人按照刑法第266条罪来进行起诉的，案件主犯将面临无期徒刑的刑罚可能性。

3、兑付不能，是诱因

有人说，对于互金平台而言，“兑付”就是生命线。虽然我们从道理和法律上不能这样功利，但是，现实情况确实如此。打破刚性兑付的路还很长.....

除非个别P2P平台的模式符合“信息中介”的法律定位，很多网贷公司的水下还经营者一些灰色业务，无论从利率到客户群都存在相应问题，涉嫌违规、违法的行为屡见不鲜。

在这种情况下，如果出现资金链断裂，老百姓前来挤兑的情况，有错在先的平台就不得不进行兑付，一旦兑付不能，很有可能出现群体性事件和集体诉讼，诱发刑事法律风险。

洁身自好是关键，如若不能，则要从实际情况出发，将社会危害性降到最小，也就同时把自己的刑事风险降低到最小了。

4、风险逼近，怎么破？

飒姐个人习惯是在咨询或约饭的朋友中，发现有刑事风险的人，即直言告知，并为其准备好刑事文书五（授权委托书）。如果没有时间现场签署文书，就将飒姐手机号留给其配偶或其他法定“近亲属”，防止突然拘捕，外边没有人帮嫌疑人掌控局面、处理事情。

今天文中提到的这位老板即提前将律师电话留给了亲属，被刑拘同时即可申请会见，一般公安机关会在48小时内为律师安排会见时间。有些保密案件，也许会见时间会有变化，但通常会确保律师会见权。

见到了律师，一定要告诉他\她公安机关问了你哪些问题，通常律师只能从家属那里了解到罪名和程序时间，但不了解案情，尽快让你的帮助者了解你的处境和问题是第一要务。

如果有“冻饿晒烤”等非法手段，请务必告诉律师。

针对案情，律师了解侦查思路后，会给予你法律、法规、司法解释、程序提示方面的帮助，一般而言，第一次会见结束时，嫌疑人的情绪就比较稳定了，对未来的情况有了基本预期和判断。

预计刑期在3年以下的，有可能办理取保候审，也就是人可以先出来；预计刑期在3年以上的，基本不可能办理取保候审，除非有严重传染病或怀孕、哺乳期妇女，请勿让家属听信谣言花重金“保释”，赔了夫人又折兵。

5、逃走，有意义吗？

某四线城市的朋友来电咨询，其家人参与互金传销，现在有刑事风险，能不能跑了，避风头。咱们看一下智能手机，再看一下城市“天眼”，回忆一下QQ登陆和微信支付，现代社会一个人跑路的成本太高了，警方的手段多渠道，定位一个犯罪分子并不难。

最重要的，县级以上公安机关就有这样的权力，请不要有侥幸心理。

出国，也不是好办法。

心理上的压力极大，飒姐曾经在几个国家和地区为潜逃的嫌疑人咨询，发现他们的心理压力很大，乡愁浓烈，很多人都准备回国投案自首。为了几年的刑期，一辈子看不到亲人，回不到故土的感觉很扎心。

同时，针对经济犯罪的追逃行动，频繁进行，国际刑警之间的合作密切，各国双边和多边引渡条约和司法协作日益增多，能逃的国家也没几个了。

综上，刑法是一切行为的最终底线，不可僭越，面对国家公权力维护的法益，我们要敬畏。

同时，作为老百姓的一员，甚至是嫌疑人、被告人，也是有法定权利要维护的。我经常要解释：为什么帮坏人辩护？最简单的一句话是：因为他是人，人就有尊严和权利。

刑事诉讼法和刑法对于公民权利的保护已经提到很高的级别，每个人都不能践踏别人，也不能让别人践踏。

标签：