合时代、草根投资、钱包金融、图腾贷最新进展

草根投资暂停兑付

8月16日，P2P平台草根投资在其官网发布四篇公告，包括当天稍早时候发布的《关于银行存管系统停服的公告》和晚间发布的《关于平台实施 “涅槃计划”及近期工作的汇报》(下简称“汇报公告”)、《关于暂停所有项目本金及利息兑付的公告》(下简称“暂停兑付公告”)、《关于草根投资和中介机构团队的联合公告》(下简称“联合公告“)。

其中汇报公告中主要提到:平台决定实施“涅槃计划”，以有效解决目前平台出现的流动性风险。平台将成立“涅槃计划”专项小组，具体实施以贷后催收为核心的各项工作。平台后续将以每日工作公告的形式向投资者披露工作进展。

该公告中还披露了其创始人兼董事长金忠栲当前的工作内容、线上团队的工作内容、催收团队当前的工作内容、中介机构团队工作内容和平台后续工作安排等五项内容。

暂停兑付公告中主要提及平台已委托第三方律师事务所、会计师事务所，进行存量网贷业务的资产端清查工作，并暂停8月10日开始的所有项目本金及利息的兑付工作。后续，平台工作重点将从积极配合律所、会所进行资产清查及加大催收力度两方面同时进行，确保资金最大化回流。

联合公告中则提到： 中介机构团队将共同对平台存量网贷业务的资产端进行资产清查，由于平台存量余额金额巨大，借款人数量众多，上述资产清查工作需要一定时间才能完成；

2、中介机构团队将按照全国互金整治办、网贷整治办的政策要求向相关部门报备后全力协助平台制定公平合理的风险化解方案等。

据悉，8月16日，草根投资与中国建设银行浙江省分行签署网络借贷资金存管业务合作协议已到期终止，平台所有业务和客户资金将于2018年8月16日从建行迁出。草根投资的存管系统于2017年7月31日上线，其曾是建行推出资金存管业务后对接的首家网贷平台，双方仅合作一年的时间。

据草根投资官方数据显示，其于2013年10月在杭州注册成立，实缴注册资本超过2亿元。平台累计成交金额为816.89亿元，待收金额未披露，当前借款笔数为948722笔。

对于草根投资平台后续动态，莫妮识财会持续关注。

图腾贷将收取出借人10%服务费

近日，图腾贷官网发布了《图腾家人风险保障专项计划费用收取的公告》（下称《公告》）。

《公告》称，从2018年8月14日起，图腾家人风险保障专项计划成立并收取10%综合服务费(该费用仅限于2018年8月13日前车贷产品)。该风险保障专项计划仅限用于追讨欠款和一些不可预见的特殊风险资金备付，起到一个风险保障的作用。图腾贷将设立出借人监督管理委员会来监督管理该笔费用。

7月27日，图腾贷曾发起关于共建风险保障的投票。投票公告称，此前催收成本均由图腾贷自身利润承担。但是由于各逾期标的有差异，出借人退出存在先后，为了保障全体出借人权益，让所有人收回出借本金利息的权利上平等受益，图腾贷提出收取出借人综合服务费这一方案，即根据所有出借人每笔返本时收取本金的10%（利息不计）。

也就是说，图腾贷此前宣布展期的项目借款人，在收到返还本金时，需要支付本金的10%，作为追逃展期本息的服务费，这笔费用被称为“保障金”。

图腾贷官网披露的图腾家人保障金排名中，保障金最多的出借人支付了11500元，已还本金115000元，占已收保障金比例的0.06%，按比例换算后可知总保障金额已近2000万元。

而在6月29日《图腾贷关于近期逾期的情况说明》中，图腾贷提及合作资产端已垫付约4000万元，由于继续垫付压力较大且不符合其作为中介服务机构的定位，因此宣布展期。

截至8月15日傍晚已达2000万左右的这笔保障金，已占图腾贷此前垫付金额的一半。

在各大交流论坛上，有投资人对这笔保障金不买账，但图腾贷官网公布的投票通道显示，该保障计划的支持者票数还是以7:1的比例超过了反对者，通过了本次保障计划。

钱包金融复投18个月

钱包金融在昨日（8月16日）在公众号发布公告。公告表示，从2018年9月10日起，将恢复活期以及每日利息提现审核，通过后T+5日起陆续处理。自2018年8月20日起，所有到期本金周期调整为18个月。每月到期的本息，提现审核后T+5日起陆续处理。

合时代已成功抓捕5名犯罪嫌疑人

今天早上（8月17日），莫妮识财接到多位合时代投资者爆料称收到深圳市公安局披露的关于合时代案件进展通知。

根据短信内容，莫妮将合时代动态披露如下：

7月16日公安机关开始对“合时代”平台展开调查；

7月17日公安机关对“合时代”平台进行立案侦查，同日由福田经侦大队、天安派出所、福田分局法制科、预审大队组建专案组展开侦查工作。

7月23日至今陆续对5名犯罪嫌疑人采取刑事拘留强制措施。

前期公安机关已冻结了五套房产，一部分涉案账户。查到的资产目前已冻结、查封。另外，公安机关已聘请了有资质的第三方公司在分析“合时代”后台数据，目前已整理出来部分数据，最终会出来一个汇总的报告。

经过近期研判分析，公安机关已掌握其余涉案嫌疑人情况，并分派三组警力至全国各省市，我们将加强对相关嫌疑人的抓捕力度！公安机关将根据案件进展情况适时进行通报，大家也可以通过“福田警察”微信公众号进行报案或提供案件线索。

1. 线上登记报案

点击微信公众号菜单“便民服务”——“经侦业务”

“合时代”、出借人关注微信公众号“深圳福田警察”

2.邮寄材料报案

材料邮寄地址：深圳市公安局天安派出所，注明“合时代平台报案材料”

收件地址：深圳市福田区泰然五路深圳市公安局天安派出所 邮编：518000

3.派出所报案

合时代报案地址：深圳福田公安分局经侦大队

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