消息汇总 | 善林金融、小猪理财等事件最新进展

一、问题平台最新进展

1、善林金融

9月21日，上海浦东警方通报了善林金融案的最新进展。通报显示，已将善林金融的法定代表人周某某、董事长田某某等12人以涉嫌集资诈骗罪移送浦东新区人民检察院审查起诉，另将该案涉嫌非法吸收公众存款的41名犯罪嫌疑人移送浦东新区人民检察院审查起诉。

通报称，经侦查发现，善林金融从2013年开始通过虚构线上线下高息理财产品的方式募集资金，骗取投资人钱财。截止案发时，善林金融累计非法集资高达736亿元，未兑付本金213亿元。目前，警方已追缴现金15亿元，并查封冻结了相关银行账户、房产等财产。

4月9日，善林金融董事长周伯云向上海浦东区公安局投案自首，上海浦东警方对周伯云涉嫌非法吸收公众存款罪依法立案侦查。据企查查显示，周伯云控股企业达42家，涉及金融、地产、文化等多个领域，并为善林财富、善林宝、亿宝贷、广群金融等多个P2P平台的实际控制人。据网贷之家统计，截止善林金融案发时，周伯云旗下还在运营的P2P平台待收约32亿元。

4月24日，上海浦东警方发表声明称，善林金融案法定代表人周伯云等8人已被上海市浦东新区人民检察院批准逮捕。

2、大志集团

近日，大志集团涉嫌非法集资犯罪一案有了新进展。9月19日，合肥市公安局庐阳分局官方微博连发两条微博，通报了该案的最新情况。

通报显示，经过警方侦查，未在“安捷财富”、“智佳金服”上发现真实借贷标的，上述两个平台所发标的相关资料均为大志集团产品部何某劲等人用PS软件虚构伪造。

此外，警方通过侦查发现：大志集团线上线下集资资金均被大志集团财务部负责人徐某雪、张某等人转入大志集团实际控制人凌某控制的12个资金池账户，由凌某自由支配。经查实， 这部分资金主要用于还本付息、购买房产、高风险投资、对外放贷以及个人挥霍。第三方审计机构已对这些账户开展司法审计工作，将进一步查明资金去向。

根据通报显示，目前，警方正通过两个方面追赃挽损。一是查封冻结该案嫌疑人所涉及的房屋、土地、账户等涉案资产，二是协助大志集团员工对逾期债权进行催收，责令借款人及时还款。

二、新增问题平台

1、小猪理财

9月23日，南昌公安官方微博发布通报称，已对江西小猪金融信息服务有限公司（小猪理财运营主体）立案侦查，目前，警方已对该平台实际控制人游某等5名犯罪嫌疑人采取刑事强制措施。接下来，将全力开展案件侦查和追赃挽损工作。

小猪理财于2015年上线，运营主体为江西小猪金融信息服务有限公司。主要业务为建筑产业链金融借贷产品。企查查显示，国有企业永州市第二市政工程公司为其股东，占股10%。2017年，小猪理财上线江西银行存管。

据小猪理财官网显示，7月中旬，小猪理财开始出现项目逾期的情况。7月23日，小猪理财发布公告称将全力应对逾期，对于恶意逃废债等行为，董事长游某将亲自带队上门催收。8月10日，小猪理财发布大额债务方还款承诺方案，称其将在不超过21个月内完成所有债务的清偿。据官网数据显示，目前小猪理财累计成交125.31亿元，逾期金额达4.19亿元。

2、智融会

近日，陆续有投资人在网贷天眼论坛爆出P2P 平台智融会出现逾期现象。P2P情报处询问智融会客服证实：目前智融会存在标的逾期，平台将进行展期。

根据网贷天眼论坛显示，此前，有一张关于智融会兑付草案的截图流出。截图显示，智融会草案有三种兑付方案：

1、按月付息，每月按12%年化收益兑付，最晚2年回本；

2、实行“债转房”，把投资人债权转化为湖南郴州房产的认筹金，可在房产开盘选购地面第三层的商铺时抵消；

3、等待至催收完成后再回款。

智融会于2013年上线，运营主体为深圳市智融金融服务有限公司。目前，智融会官网未公布有关逾期、展期等相关公告。

3、今金贷

9月25日，今金贷召开投资人见面会，并进行全程直播。在直播中，今金贷实控人张彦军宣布清盘，平台将在10月15日出具4-5个兑付方案供投资人选择，并称等出借人委员会成立后再公布平台资产情况。同时，张彦军还称，今金贷目前已逾期1.5亿元，仅催收回600万元。

值得一提的是，当张彦军在直播中公布清盘这一决定时，有不少投资人对平台逾期两月直接清盘却不公开兑付方案及资产情况这一行为表示质疑。面对投资人的质疑，张彦军突然“失控”，让工作人员记录质疑的投资人，并表示不会对这一部分的投资人进行兑付。随后直播中断。

根据网贷天眼论坛爆料显示，今年7月起，今金贷出现逾期现象。9月20日，今金贷曾发布公告要求借款人在6个自然内，向投资人偿还本金及利息。据官网显示，今金贷于2015年上线，运营主体为甘肃金畅网络科技有限公司。目前平台累计成交20.40亿元。

三、经侦进展

1、和融天下

据9月18日合洲市椒江区公安局发布的通报显示，李翱穹于2012年在台州设立台州翱晟投资有限公司。并于2014年以该公司为依托，未经有关部门批准在网上设立“和融天下”融资平台，向社会大众非法吸收资金。目前，椒江公安已对此立案侦查。

P2P情报处发现，和融天下官网已经变成杏耀娱乐千家科技平台有限公司主页。企查查显示，和融天下的运营主体台州翱晟投资有限公司已于2018年9月6日被列为失信被执行人。

2、国阳财富

根据裁判文书网9月20日更新的刑事裁判文书显示，7月19日，上海市虹口去人民法院对温征、张某等非法吸收公众存款一案做出一审刑事判决：国阳财富投资管理有限公司法人温征被判处有期徒刑七年，并处罚人民币三十万元。

据了解，2017年8月29日，国阳财富投资管理有限公司旗下P2P平台国阳财富发表暂停运营的公告。2017年9月23日，国阳财富被查封，近10名员工被刑拘。

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